Perché potrebbe esserti richiesto un documento d’identità
Il nostro obiettivo è quello di garantire sempre la massima sicurezza possibile e creare fiducia nella nostra community. Per questo motivo, abbiamo scelto Mangopay SA, un gestore di servizi di pagamento legittimo e regolamentato, affinché elabori tutti i pagamenti effettuati tramite la nostra piattaforma.
Mangopay è un istituto di moneta elettronica autorizzato e regolamentato dall’autorità di vigilanza del settore finanziario del Lussemburgo (Commission de Surveillance du Secteur Financier). Mangopay conserva e gestisce in modo sicuro il tuo denaro quando vendi e fai acquisti su Vinted o usi il Saldo Vinted (fornito come servizio finanziario da MangoPay).
Per garantire un’assoluta sicurezza, Mangopay può eseguire le procedure “Know Your Customer” (KYC) e “Know your Business” (KYB), per raccogliere ulteriori dati personali su di te e sulla tua impresa. Questa è una procedura obbligatoria prevista dalla legge.
“Know Your Customer” è una procedura di verifica dell’identità di un utente. Trattandosi di un istituto di moneta elettronica regolamentato, Mangopay deve applicare per legge questa procedura, al fine di garantire che i suoi servizi rispettino i requisiti imposti contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Applicando la procedura KYC, Mangopay si assicura che i pagamenti su Vinted:
- Rispettino i requisiti giuridici
- Rispettino gli standard di sicurezza nei pagamenti
Lo scopo della procedura KYC è di identificare gli utenti e di contribuire a far sì che questi stiano agendo in modo corretto e legale, cioè che non siano coinvolti in attività fraudolente o illecite.
Fornire i propri dati personali potrebbe sembrare inopportuno, ma la procedura KYC è fondamentale per garantire un ambiente sicuro su Vinted. Quindi, se vendi su Vinted e hai un Saldo Vinted attivo, ti può essere richiesto di completare questa procedura.
Attivare il Saldo Vinted
Per vendere su Vinted, devi attivare il tuo saldo Vinted inserendo il tuo nome e cognome, la nazionalità, la data di nascita e l’indirizzo. Mangopay, che offre il servizio del Saldo Vinted, ha bisogno di questi dati per poterlo attivare.
Dovrai anche confermare di accettare i Termini e condizioni di Mangopay. Una volta che il saldo è stato attivato, diventerai cliente e utente dei servizi di pagamento di Mangopay.
Se non verifichi il tuo Saldo Vinted in anticipo, ti preghiamo di farlo entro 5 giorni lavorativi dalla tua prima vendita, prima di inviare l’articolo che hai venduto. Se non lo farai, purtroppo saremo costretti ad annullare l’ordine.
Puoi inviare l’articolo venduto non appena il tuo Saldo Vinted è attivo. Riceverai il tuo pagamento sul Saldo Vinted una volta che l’ordine è stato concluso. Poi, potrai usare quel denaro per fare acquisti su Vinted o trasferirlo sul tuo conto corrente.
Puoi ricevere la richiesta di fornire una copia/foto di un documento per completare la verifica della tua identità se:
- Raggiungi le soglie per i trasferimenti (stabilite da Mangopay)
- Ti comporti in modo sospetto o sembri essere coinvolto in attività fraudolente o altre attività illecite (ad es., i dati bancari da te forniti erano stati già forniti da qualcun altro, ecc.)
Puoi fornire uno dei seguenti documenti:
- Carta d'identità
- Passaporto
- Patente di guida (è accettata anche una patente di guida provvisoria)
Il documento deve essere ben leggibile, completo (su entrambi i lati) e non deve essere scaduto. Ti avviseremo immediatamente se il documento da te fornito non rispetta questi requisiti.
In alcuni rari casi, Mangopay potrebbe richiedere ulteriori dettagli, come una prova di residenza o un estratto conto.
ImportanteNon salviamo né abbiamo accesso ai documenti da te inviati. Arrivano direttamente a Mangopay, che è responsabile di gestirli in modo sicuro.
Dopo aver fornito i documenti, e dopo che Mangopay li avrà esaminati, potrai continuare a vendere su Vinted senza problemi.
Cosa succede se non fornisco i documenti?
Se non fornisci i documenti richiesti, Mangopay potrebbe impedirti di trasferire o usare i tuoi guadagni.
Se carichi un documento d’identità sospetto o illecito, quest’ultimo verrà rifiutato da Mangopaye il tuo saldo Vinted potrebbe essere sospeso.
Scopri di più:
- Leggi la nostra Informativa sulla privacy, per sapere come elaboriamo i tuoi dati relativamente alla procedura KYC/KYB.
- Leggi la Politica di riservatezza di Mangopay, per sapere come Mangopay gestisce i tuoi dati.
- Non esitare a contattarci premendo il pulsante sotto in caso di dubbi o domande.
In base al tipo di attività, dovrai fornire i seguenti dati e documenti:
Per le ditte individuali (persone fisiche)
Dati del legale rappresentante:
- Nome completo e nazionalità
- Data di nascita
- Indirizzo e-mail
- Paese di residenza
- Documento d'identità (passaporto, carta d'identità o patente di guida)
Dettagli dell’attività:
- Ragione sociale
- Indirizzo e-mail aziendale
- Sede legale registrata
- Visura camerale della Camera di Commercio o certificato di attribuzione del numero di Partita IVA rilasciato dal Ministero dell’Economia e delle Finanze, che non abbia più di 3 mesi
- Numero di identificazione fiscale (Codice Fiscale)
- Partita IVA
Per le organizzazioni non profit
Dati del rappresentante dell'organizzazione:
- Nome completo e nazionalità
- Data di nascita
- Indirizzo e-mail
- Paese di residenza
- Documento d'identità (passaporto, carta d'identità o patente di guida)
Dettagli dell’attività:
- Ragione sociale
- Indirizzo e-mail aziendale
- Sede legale registrata
- Certificato di iscrizione dell’entità legale: un certificato rilasciato dall’Agenzia delle Entrate, che non abbia più di 3 mesi
- Statuto societario dell’entità legale: statuto, la versione firmata più recente
- Numero di identificazione fiscale (Codice Fiscale)
- Numero del Registro delle Imprese (Numero REA)
Cos’èlo statuto societario?
È un documento (riconosciuto dall’organo che disciplina la legislazione in materia di diritto societario) che definisce le responsabilità degli amministratori, il tipo di attività dell’impresa, i diritti e i doveri degli azionisti, ecc.
Se hai dubbi o domande, non esitare a chiederci chiarimenti premendo sul pulsante Contattaci qui in basso.
Per le imprese
Dati del legale rappresentante:
- Nome completo e nazionalità
- Data di nascita
- Indirizzo e-mail
- Paese di residenza
- Documento d'identità (passaporto, carta d'identità o patente di guida)
Dettagli dell’attività:
- Ragione sociale
- Indirizzo e-mail aziendale
- Sede legale registrata
- Certificato di iscrizione dell’entità legale: Visura camerale rilasciata dalla Camera di Commercio, che non abbia più di 3 mesi
- Statuto societario dell’entità legale: Statuto sociale (articoli) o Atto costitutivo, la versione firmata più recente
- Numero di identificazione fiscale (Codice Fiscale)
- Numero del Registro delle Imprese (Numero REA)
- Dichiarazione del beneficiario effettivo (UBO)
Cos’è la dichiarazione del beneficiario effettivo (UBO)?
La dichiarazione del beneficiario effettivo (UBO) fornisce informazioni sul beneficiario effettivo (o i beneficiari effettivi) di un’impresa. Il nome fornito nella dichiarazione del beneficiario effettivo deve corrispondere a quello indicato nello statuto societario.
Un beneficiario effettivo (UBO) è una persona, o un gruppo di persone, che possiede più del 25% delle azioni/diritti di voto dell’impresa, oppure gli amministratori dell’impresa o al controllo dell’impresa.
Se il beneficiario effettivo e il legale rappresentante di un’impresa coincidono, ti chiederemo di fornire la dichiarazione del beneficiario effettivo (UBO).
Mangopay raccoglie i dati e li utilizza allo scopo di eseguire la procedura Know Your Customer (KYC)/ Know Your Business (KYB) al fine di ottemperare ai seguenti obblighi di legge:
- Articolo 3 (2) (a) della legge lussemburghese del 12 novembre 2004 in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo;
- Articoli 16 (1) e 18 della legge della Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) n. 12-02 del 14 dicembre 2012 in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
Per consentire a Mangopay di rispettare gli obblighi di legge sopra menzionati, Vinted ha implementato l’API di Mangopay, una misura tecnica che ti permette di inviare una copia del tuo documento a MangoPay senza uscire dalla piattaforma.
Questa implementazione è obbligatoria ai sensi dell'interesse legittimo di Vinted di autorizzare i pagamenti sulla piattaforma, fornendo a Mangopay le informazioni necessarie per rispettare gli obblighi di legge.